专注金融科技与创新

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政策

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中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发展规划(2019—2021年)》

近日,中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》(以下简称《规划》),明确提出未来三年金融科技工作的指导思想、基本原则、发展目标、重点任务和保障措施。 《规划》指出,金融科...

10小时前 中国人民银行 | 中国人民银行

提高低收入群体信贷机会,《社区再投资法》真的发挥作用了吗?

过去几年,美国华盛顿特区哈佛街与公园路之间的五个街区发生了很大的变化。街边遍布时髦的酒吧和餐馆,很受年轻人的喜爱。街区内的不少联排别墅也被修饰一新,有的售价甚至要超过100万美元。要想购买这样的...

15小时前 Diego Zuluaga | POLITICO

解读:国务院平台经济新政中金融科技相关条款

2019年8月8日,我国移动支付两大巨头相继推出优惠活动——支付宝举办“8.8扫货节”,微信推出“8.8智慧生活日”,充分展现出新兴金融业态的活力。恰逢这一日,国务院办公厅发布了《关于促进平台经济规范健...

1天前 李薇 | 零壹财经

以色列:调整监管机制,加速金融科技牌照审批

据以色列当地媒体Calcalist报道,以色列资本市场管理局(Capital Market Authority ,简称CMA)本周一发布声明称,将对现有的金融科技监管制度进行调整。 据悉,目前共有大约2000家金融科技创企向以色列...

2天前 William Foxley | COINDESK

澳大利亚:退休基金不能全部投资加密货币

把所有的退休金都放在一个篮子里不仅有风险,而且也是违法的。 近日,澳大利亚税务局(后文简称ATO)已开始向1.8万个自我管理基金(SMSFs)发出警告,因为这些基金将90%以上的退休基金投资于单一资产类别...

08-19 Andrew Fenton | 巴比特资讯

刑事案件中,已生效判决能否无需质证被法院直接作为定案依据?

在刑事案件共同犯罪类案件中,不同的嫌疑人可能因为到案时间、到案地点不同,导致先到案的被告人被先行起诉或者审判,或同一个共同犯罪案件,不同的被告人被不同地区的司法机关立案、侦查、起诉和审判,此种...

08-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

FCA:将分阶段落实欧盟支付认证新规

2019年9月14日起,升级版的欧盟客户身份验证(Strong Customer Authentication,简称SCA)条规就将正式生效。据悉,此举是为了增强支付流程的安全性,减少身份验证中的潜在欺诈行为。银行与支付服务提供商...

08-14 FCA | FCA

数字支付技术平台QFPay筹集了2000万美元

本周,数字支付技术平台QFPay宣布获得2000万美元投资。本次投资由红杉资本(中国)和Matrix Partners领投,MDI Ventures、Rakuten Capital和VentureSouq跟投。 QFPay主要提供端对端在线与离线移动支付技...

08-14 Jane Connolly | FINTECH FUTURES

印度金融科技监管沙盒正式出台

2019年8月13日,印度储备银行(Reserve Bank of India,后文简称RBI)发布《监管沙盒授权框架》(Enabling Framework for Regulatory Sandbox)文件,宣告印度监管沙盒机制正式启动。 建立背景 2016年7...

08-14 RBI | RBI

网贷整治步入深水区

从“备案试点”到“监管试点”,网贷行业步入整改深水区! 日前,国务院办公厅印发的《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》再次明确,设立金融机构、从事金融活动、提供金融信息中介和交易撮合服务的...

08-12 余继超 | 国际金融报

15国共同开发加密货币交易追踪系统,全球监管的觉醒?

据日本媒体昨日报道,包括七国集团(G7)在内的约15个国家将开发一套追踪加密货币交易的系统,以防止加密货币的非法使用。这些国家包括澳大利亚、新加坡、美国、英国、德国、法国、日本、意大利和加拿大等。...

08-12 Helen Partz | 巴比特资讯

“消费贷+保险”模式的监管强化与生态边界

进入2019年下半年,我国监管部门出台了多项互联网保险监管文件,尤其是在个人线上信贷领域。互联网金融经过近几年的高速发展,如今已形成“消费信贷+保险”的新型商业模式,但与此同时也积累了一些合规风险...

08-11 李薇 | 零壹财经

金融科技转向TO B:谁的数据谁的客户?

金融科技的下半场转向TO B服务,已成为市场普遍的共识了。在单纯的TO C业务模式下,金融科技公司可以直接收集和留存用户数据,得到数据背后的“人”,即客户。而在TO B模式下,怎样合理合规的与B端合作伙伴...

08-11 万敏 | 经济观察报

创业圈融资虚夸捏造乱象丛生 业界呼吁加强监管

收到朋友发来的APP推送时,林宜(化名)还被蒙在鼓里。原来是有一家做共享充电桩的创业公司宣布获得林宜所在投资机构的投资,而他和同事竟毫不知情。随后,该投资机构发布紧急澄清声明:并没有投!接着林宜...

08-10 李明珠 | 证券日报

前股东,为何会被缠进刑案?

涉众金融案件中,我们发现逐渐出现“股东”或“前股东”涉案的情形,为了缓解此类风险对非涉案企业的影响,我们还是以P2P网络借贷涉刑案件为例,为大家进行普法,以期从业者能够了解部分法律常识。 现状 以...

08-10 肖飒 | 大成律师事务所

国务院:提供金融信息中介服务 必须接受准入管理

近日,国务院办公厅印发《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》(以下简称《意见》)。 《意见》指出,要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,持续深化“放管服”改革,围绕更大激发市场活...

08-09 佚名 | 新华社

FCA宣布推迟实施欧盟在线支付新规

根据欧洲银行业管理局(European Banking Authority,简称EBA)最新规定,为减少欺诈行为发生,在线支付需要新增一层验证机制,相关要求将于今年9月正式实施。而在今年6月,EBA拒绝了在欧洲大陆范围内延长...

08-08 Sharon Kimathi | FINTECH FUTURES

地下钱庄类非法买卖外汇案,哪些人会构成非法经营罪?

到底是地下钱庄,还是换汇者,还是人民币收款方? 根据2019年两高《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》“违反国家规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等...

08-08 曾杰律师 | 广强律师事务所

强化监管,印尼金管局一年关闭826家违规创企

据彭博社报道,尽管东南亚国家对金融科技行业需求日盛,但印度尼西亚金融服务管理局OJK仅在今年就已经关闭826家无牌金融科技初创公司。 据印尼国家警察发言人DediPrasetyo透露,这些非法金融科技公司收取...

08-08 Bloomberg | 移动支付网

新加坡:“快捷沙盒”正式落地,金融科技监管全面加速

2019年8月7日,新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore,后文简称MAS)宣布推出“金融科技快捷沙盒监管机制”(Sandbox Express),为创企测试创新金融产品和服务提供更快捷的选择。该项举措...

08-08 MAS | MAS

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...